Connect with us

חדשות בעולם

חשיפה: כך מיליציות איראניות גרפו מיליארדים דרך ויזה ומאסטרקארד

Published

on




במשך שנים הייתה עיראק שוק שולי עבור חברות כרטיסי האשראי הבינלאומיות, עם כ-50 מיליון דולר בחודש בעסקאות חוצות גבולות. אולם בתחילת 2023 חלה תפנית חדה: היקף העסקאות זינק בתוך חודשים לכ-1.5 מיליארד דולר בחודש — עלייה של כמעט 3,000%.

לפי חשיפה של "וול סטריט ג'ורנל", מאחורי הזינוק עמדו מיליציות עיראקיות הנתמכות על ידי איראן, שהצליחו לנצל את פערי הפיקוח במערכת הכספים של עיראק ואת פרצות הפיקוח של ויזה ומאסטרקארד. כך הן יצרו מנגנון שיטה להוצאת דולרים ממערכת הבנקאות האמריקאית — והזרמתם מחדש לכלכלה העיראקית תוך רווחי עתק.

המעבר למודל כרטיסי האשראי הגיע לאחר שבסוף 2022 חסמה ארה"ב לחלוטין את היכולת של בנקים עיראקיים לבצע העברות בנקאיות לחו"ל ללא בקרה הדוקה על הלבנת הון. המיליציות, שנאלצו לאתר מקורות חלופיים לדולרים, גילו כי דרך כרטיסי אשראי נטענים ניתן למשוך דולרים מחוץ למדינה בשער הרשמי של עיראק – ולהחזירם לשוק השחור במדינה ברווח של עד 21% לכל עסקה.

המיליציות רכשו כמויות אדירות של כרטיסים נטענים, הבריחו אותם למדינות שכנות – בעיקר איחוד האמירויות, טורקיה וירדן – שם ביצעו משיכות מזומן מסיביות. עדויות מצביעות על תורים ארוכים ליד כספומטים בדובאי, שם פעלו שליחי המיליציות מסביב לשעון.

במהרה עברו המיליציות לשיטות מתוחכמות אף יותר: עסקאות פיקטיביות בבתי עסק משתפי פעולה, רכישת מכשירי סליקה פרטיים ("POS Farms"), ושימוש ברשתות VPN כדי להסוות את מקור העסקאות. בין הסוחרים שנחשפו היו חנויות יוקרה, אזורי סחר חופשי וסוחרי זהב ותכשיטים – כולם ביצעו אלפי עסקאות חודשיות כמעט רק עם כרטיסים שהונפקו בעיראק.

על פי ההערכות, רק בשנת 2023 הרוויחו המעורבים בתרמית כ-450 מיליון דולר. חברות ויזה ומאסטרקארד עצמן גרפו מאות מיליוני דולרים בעמלות משך התקופה. במקביל, מעריכים גורמים אמריקאיים כי חלק מהכספים זרמו ישירות למימון פעולות טרור והתחמשות של איראן ושלוחיה ברחבי האזור – בהם גם חיזבאללה וחמאס.

למרות התרעות שקיבלו חברות כרטיסי האשראי ממשרד האוצר האמריקאי עוד במחצית הראשונה של 2023, חלפו חודשים עד שהחלו לפעול בצורה משמעותית. רק במרץ 2024 בוצעו צעדים רוחביים ראשונים: מאסטרקארד חסמה יותר מ-100 אלף כרטיסים עיראקיים והסירה אלפי סוחרים מהרשת, ויזה חסמה עשרות אלפי כרטיסים נוספים.

הבנק המרכזי בעיראק עצמו נאלץ להתערב, קבע תקרה כוללת של 300 מיליון דולר לעסקאות חוצות גבולות, הגביל את משיכת המזומן לכל כרטיס ל-5,000 דולר בחודש, והכניס מנגנוני פיקוח חדשים בעזרת חברה אמריקאית למלחמה בפשעים פיננסיים.

במקביל, משרד האוצר האמריקאי הוסיף לרשימת הסנקציות שלושה מנפיקי כרטיסים עיראקיים נוספים, חלקם קשורים ישירות לגורמים דתיים המקורבים לאיראן – בהם גם חברת "אל-סאקי" המזוהה עם מתחם הקבר של אל-עבאס בקארבלא.

גם היום, למרות חסימות והגבלות, חוששים בארה"ב ובעיראק כי חלק ניכר מהמנגנון ממשיך לפעול בדרכים שונות. "הפרשה הזו ממחישה עד כמה גמישות ומסוכנות הרשתות הפיננסיות שבהן פועלים שליחי איראן", ציין גורם אמריקאי בכיר.





Source link

Continue Reading
Click to comment

Leave a Reply

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *

חדשות

דרושים דרושות נהגים לעבודה בנהיגה במספר סניפים ברחבי הארץ, בהיקף ארצי, מדובר על נהיגה במספר תחומים לבחירה, נהיגה במשאית, רכב פרטי, אופנוע, ורכב מסחרי, לא נדרש ניסיון, אבל נדרש רישיון נהיגה בהתאם לתפקיד, לפרטים ניתן להירשם בקישור הבא: https://drussimjobbs.com/sign/ אתר drussimjobbs

Published

on

דרושים דרושות נהגים לעבודה בנהיגה במספר סניפים ברחבי הארץ, בהיקף ארצי, מדובר על נהיגה במספר תחומים לבחירה, נהיגה במשאית, רכב פרטי, אופנוע, ורכב מסחרי, לא נדרש ניסיון, אבל נדרש רישיון נהיגה בהתאם לתפקיד, לפרטים ניתן להירשם בקישור הבא: https://drussimjobbs.com/sign/
אתר drussimjobbs

Continue Reading

חדשות בעולם

טום ברק קרא לעיתונאים בלבנון "פרא אדם" – וטען כי זו הבעיה באזור

Published

on




השליח המיוחד של ארצות הברית ללבנון, טום ברק, עורר סערה תקשורתית ופוליטית לאחר מסיבת עיתונאים שקיים בביירות. במהלך המפגש עם התקשורת המקומית, ברק הגיב בעצבנות לשאלות ולסגנון השיח של העיתונאים ואמר: "תתחילו להתנהג כמו בני אדם, תפסיקו להתנהג כמו חיות". בהמשך הוסיף כי "זו הבעיה במזרח התיכון".

דבריו התקבלו בזעם בקרב גורמים רבים בלבנון, שראו בהם התבטאות פוגענית וגזענית. אחת המגיבות, העיתונאית הלבנונית האלה ג'אבר, כתבה ברשתות החברתיות: "טום ברק צועד לביירות כמו נציב קולוניאלי מהמאה ה-19, מכנה עיתונאים לבנונים 'חייתיים', מרצה לנו על 'ציוויליזציה', ומאשים את 'האזור' שלנו בכל. זו לא סתם יהירות, זו גזענות. אתם לא מנהלים את המדינה הזאת, ואתם לא יכולים להעליב את אזרחיה".

תגובות נוספות האשימו את ברק בכך שביצע "דה-הומניזציה" של עיתונאים מקומיים. כך, באחד מהדיווחים נכתב כי ברק אמר לעיתונאים "לנהוג בצורה מתורבתת ולא חייתית", והוסיף כי "זו הבעיה עם מה שקורה באזור".

הסערה סביב דבריו של ברק צפויה להוסיף מתיחות נוספת ליחסים המורכבים ממילא בין ארה"ב ללבנון, ולחזק את תחושת הרגישות הציבורית בלבנון כלפי התערבויות חיצוניות והתייחסות פטרונית מצד נציגי המערב.





Source link

Continue Reading

חדשות בעולם

ישיבת הקבינט החליטה על כלום – נתניהו מיהר ללכת לחגוג

Published

on




הקבינט המדיני-ביטחוני התכנס היום (שלישי) אחר הצהריים לישיבה שארכה כשעתיים, ובמהלכה הוצגו לשרים סקירות ביטחוניות כלליות על כלל הגזרות. בסדר היום הכתוב לא הופיע כלל סעיף על עזה ותוכנית הכיבוש, והישיבה עסקה בסקירה רחבה ולא פרטנית על המתרחש בזירות השונות. בפועל – הישיבה לא כללה אף הצבעה, לא על תוכנית מבצעית ולא על מתווה כזה או אחר להסדר מדיני או עסקה לשחרור החטופים.

במערכת הביטחון ציינו כי התוכניות המבצעיות לכיבוש עזה כבר אושרו לפני כמה שבועות, לאחר שראש הממשלה ושר הביטחון הוסמכו לקבל החלטות בנושא. נקבעה ישיבת קבינט נוספת ליום ראשון הקרוב, שבה צפויים השרים לדון באופן מפורט בתוכניות הפעולה ברצועה.

פעילות כוחות צוות הקרב של החטיבה הדרומית במרכז רצועת עזה (צילום: דובר צה''ל)
פעילות כוחות צוות הקרב של החטיבה הדרומית במרכז רצועת עזה (צילום: דובר צה"ל)

סוגיית החטופים, שעמדה במרכז ההפגנות הסוערות מחוץ למשרד ראש הממשלה ובצירים מרכזיים ברחבי הארץ, כלל לא נידונה. מאות מפגינים, ובהם בני משפחות החטופים, קראו לממשלה לאמץ את המתווה המוצע: "אל תעזבו את השולחן – יש הצעה על השולחן, צריך לסיים את זה עכשיו". במקביל, במשרד החוץ הקטרי תקפו את ישראל וטענו כי סירובה להגיב להצעות התיווך מוכיח ש"אין לה רצון אמיתי להגיע להסכמות".

במקור נועדה הישיבה לשעה 18:00, אך היא הוקדמה לשעה 16:00 והוגבלה עד 19:00 לבקשת ראש הממשלה בנימין נתניהו – כדי שיוכל להשתתף באירוע של מועצת מטה בנימין.

ראש הממשלה נתניהו באירוע בבנימין (צילום: ללא)
ראש הממשלה נתניהו באירוע בבנימין (צילום: ללא)

ההקדמה עוררה ביקורת חריפה באופוזיציה. ח"כ קארין אלהרר תקפה: "שבוע מחכים לישיבת קבינט – והיא מוגבלת בגלל קוקטייל?". ח"כ גלעד קריב הוסיף: "ההתחנפות להתנחלויות באה על חשבון החטופים והביטחון". בלשכת ראש הממשלה דחו את הטענות והבהירו כי מדובר בצעד שאינו חריג.

מהישיבה נעדרו כמה שרים בכירים: שר החוץ גדעון סער שוהה בארצות הברית, השר לביטחון לאומי איתמר בן גביר נמצא בגאורגיה, ושר האוצר בצלאל סמוטריץ' לא השתתף מסיבותיו.





Source link

Continue Reading
Advertisement

כל העדכונים