ביצוע הוראות מסחר באפליקציות כבר לא מספיק למשקיעים

בעשרים השנים הקרובות צפויים לעבור 84 טריליון דולר מהבייבי-בומרס אל דור ה-Y ודור ה -Z – "ה מה שמוגדר כהעברת העושר הבין דורי הגדולה בהיסטוריה." המוסדות הפיננסיים בכל העולם מנסים להיערך – אבל רובם מפספסים את המטרה פעם אחר פעם עם פתרונות שלא מבינים את הצרכים של דור המשקיעים החדש.

הפתרון שהציעו הגופים בשנים האחרונות היו, 'רובו־אדוויזור' למיניהם שנחשבו ככאלו שיכבשו את הדור הצעיר יותר באמצעות שירות של ניהול תיקים אוטומטי ועמלות נמוכות. אבל הניסיון הזה נכשל. ל הם פספסו את מה שהדור הבא באמת רוצה: לא מודלים גנריים על הקצאת נכסים אוטומטית ללא מעורבות המשקיע, – אלא ייעוץ חכם, מותאם אישית, שמשאיר להם את החלטת ההשקעה ולא פוגע בעצמאות שלהם לבצע פעולות מסחר שאינן קשורות לשירות.

פינובסט פתרה את המשוואה הזו. הפלטפורמה שלה פונה למשקיעים הדיגיטליים, אלה שדורשים חוויית מובייל חלקה, שונאים בירוקרטיה, אבל רוצים ייעוץ מקצועי אמיתי, אך בתנאים שלהם.

כל זה אינו "חזון עתידי" – זה כבר קורה בישראל: המערכת של פינובסט מוטמעת בבנק הבינלאומי ומשמשת את יועציה תחת המותג advise.me, ותחת המותג SmartInvest בבנק דיסקונט, ובקרוב תעלה גם עם אחד מחברי הבורסה הגדולים בישראל.

כל יום פינובסט מנתחת תיקי השקעות בהיקף של מעל 50 מיליארד ₪, יועצי השקעות מוסמכים מייצרים באמצעותה אלפי המלצות מקצועיות מותאמות אישית ואישורי המלצות של לקוחות גורמים למערכת לבצע הוראות בבורסה במאות מיליוני שקלים בחודש, באופן אוטומטי, בקנה מידה רחב, ובאופן שמייצר מצב מושלם הן לגוף המייעץ והן ללקוח הקצה.

המשקיעים הפרטיים התפתחו – הם חכמים יותר, דיגיטליים יותר, עצמאיים יותר. ורק להעביר הוראות באפליקציה? זה כבר ממש לא מספיק להם.